10bet网址 办公室关于印发万博体育网 工贸
企业资金链应急周转资金管理办法的通知
平和政府网 日期:2015-12-18 17:40  来源:县政府办   【字体:

 

平政办﹝2015﹞158号
 
各乡镇人民政府,安厚农场,工业园区,县直有关单位,县各银行业金融机构:   
根据《漳州市工贸企业资金链应急周转金管理办法(修订稿)》(漳政办〔2015〕4号)精神,《万博体育网 工贸企业资金链应急周转资金管理办法》已于2015年11月25日经万博体育网 党政联席会研究通过,现印发给你们,请遵照执行。
 
 
                   10bet网址 办公室        
2015年12月4日          
万博体育网 工贸企业资金链应急周转资金管理办法
 
第一章 总则
第一条 为扶持我县工贸企业发展,缓解企业资金周转困难,防范和化解工贸企业资金链断裂的风险,根据漳州市政府办公室《漳州市工贸企业资金链应急周转金管理办法》和县政府关于研究重点企业资金链应急周转工作的要求,制定本办法。  
 第二条 本办法所称的万博体育网 工贸企业资金链应急周转资金(以下简称“工贸应急周转资金”)是指县财政局安排设立的,专项用于向因短期资金周转困难不能按时还贷的工贸企业提供的应急周转还贷资金,帮助企业维护银行信用,获得银行融资。    
第三条 工贸应急周转资金由县财政局根据使用情况分期注资县国有资产经营中心设立的与县财政局共管的账户,专款专用,总额人民币1亿元。  
工贸应急周转资金由县国有资产经营中心负责拨付、收回和管理。
 第四条 工贸应急周转资金采取企业申请,贷款银行推荐并提供续贷书面承诺文件,县国有资产经营中心审核,经县行业主管部门认可,报县财政局同意,县政府领导批准后,由县国有资产经营中心以划付资金的运作模式,为企业提供还贷资金,协助企业办理续贷。  
第二章 申请对象和条件
第五条 工贸应急周转资金的申请对象为:因企业正常生产经营需要不能按期还贷,且向本县金融机构贷款的;或处理区域性突发情况需要采取应急措施的万博体育网 工贸企业。对于万博体育网 重点工贸企业和成长型中小企业给予优先支持(企业名单由县经信局和县商务局提供,每年可更新)。
第六条 申请工贸应急周转资金应具备以下条件: 
(一)符合国家产业政策,企业具有良好的发展前景。企业资金用于做大做强主业,具有正常付息能力,之前无不良信用记录;    
(二)企业承诺在规定的时间内归还工贸应急周转资金,并提供法人代表、主要股东或经营者的个人无限责任担保(国有独资或国有控股企业除外);   
(三)银行推荐并提供续贷书面承诺文件,续贷额度不低于拟借用的工贸应急周转资金。
第三章 申请
第七条 符合第六条规定条件的企业应在贷款到期前30个工作日内向县国有资产经营中心申请工贸应急周转资金。
第八条 申请企业应提供以下资料:
(一)企业法人营业执照副本及章程(复印件);
(二)生产经营情况或业务开展情况;
(三)上一年度会计报表或审计报告(复印件),以及本年度月份会计报表;
(四)企业申请工贸应急周转资金金额、还款承诺书、企业有权机构的决议和担保书;
 (五)银行出具的续贷书面承诺书文件。
第四章  审核和批准
第九条 企业提出申请,贷款银行推荐并提供续贷书面承诺文件,县国有资产经营中心受理并收集相关资料提出审核意见,经行业主管部门认可后,报县财政局同意,呈县政府领导审批。
第十条 对于企业的申请,贷款银行、县财政局、行业主管部门收到企业申请的材料后,应分别于3个工作日内作出审批意见。
第五章  使用和回收
第十一条 对于贷款银行同意续贷,经县行业主管部门认可、县财政局和县政府领导同意的工贸应急周转金项目,由县国有资产经营中心办理相关手续。
第十二条 县国有资产经营中心根据经认可和同意的工贸应急周转资金项目和金额,与贷款银行、企业签订同进同出的还贷担保协议。
第十三条 企业按协议办理还款手续。银行按协议办理贷款手续。
第十四条 手续齐备并经县行业主管部门、县财政局和县政府领导认可同意后,县国有资产经营中心将相应的工贸应急周转资金于5个工作日内汇入企业在贷款银行的一般存款户,并通知贷款银行立即扣收还贷。贷款银行在收到款项后,10个工作日内发放新申请的贷款至企业的一般存款户,并监控企业使用的工贸应急周转资金全额立即转至县财政局和县国有资产经营中心共管专户。
第十五条 使用工贸应急周转资金的企业,按使用金额的月利率的5‰和实际使用天数计算,预先向县国有资产经营中心一次性支付10天资金占用费,在企业归还应急周转资金本金时,资金占用费采用多退少补原则,按实际使用天数计算。
第十六条 单家企业每次申请的工贸应急周转资金原则上控制在财政安排应急周转资金总规模的15%以内。
第十七条 县国有资产经营中心应按月向县财政局、行业主管部门报送“工贸应急周转资金使用情况表”。
第十八条 对出现风险的工贸应急周转资金项目,由承诺银行无条件代偿工贸企业资金链应急周转金,代偿垫付全部款项后可向出现风险企业行使该代偿垫付款的追索权。
第十九条  财政、审计及行业主管部门应不定期检查和监督工贸应急周转资金的使用情况。
第六章  监督管理
第二十条 已出具同意续贷意见的贷款银行,应严格按照续贷意见按期足额续贷。如不能按期足额续贷,致使工贸应急周转资金不能及时足额收回的,取消该银行工贸应急周转资金的使用及相关政策的支持。
第二十一条 对于企业或银行虚报、瞒报、骗取、逾期不归还工贸应急周转资金的,应依法予以追缴;同时对该企业不再给予工贸应急周转资金和其他财政资金的扶持;构成犯罪的,移送司法部门依法追究其法律责任。
第二十二条 对于银行及相关单位弄虚作假、审查把关不严、违反规定程序办理使用工贸应急周转资金造成损失的,对相关责任人员按照有关规定予以处理;涉嫌犯罪的,移送司法部门依法追究其法律责任。
第七章  附则
第二十三条 本办法自2015年12月1日起施行,有效期至2017年11月30日止。